Sem comissões de bancos. Nosso compromisso é só com você.
Tecnologia + consultor de verdade ao seu lado em cada etapa.
Plataforma própria que transforma seus números em clareza.
O Método BASE conecta vida, propósito e dinheiro de forma simples.
dos brasileiros estão endividados
são inadimplentes
têm a renda comprometida
se consideram planejadores
Quatro pilares que estruturam cada decisão financeira que você vai tomar.
"Qual é a sua referência?"
Todo investimento tem um benchmark. Agora você está investindo em você e na sua família — qual é a sua referência? Sem um parâmetro claro, qualquer esforço parece suficiente. O Benchmarking define a direção: que tipo de vida você quer construir e quais conquistas serão o sinal de avanço.
"O que os seus números mostram?"
Planejamento financeiro não pode ser baseado em achismos. O Analytics organiza dados reais — renda, gastos, dívidas, reserva e investimentos — para revelar padrões, riscos escondidos e oportunidades. A BASE combina plataforma digital e acompanhamento humano para transformar informação em decisão.
"Como manter o plano ao longo do tempo?"
O verdadeiro desafio não é começar. É manter. Um plano sustentável precisa ser realista, disciplinado e adaptável. A Sustentabilidade garante que o planejamento resista às mudanças da vida — de renda, família, carreira — sem abandonar a direção principal.
"Por que você vai honrar esse plano?"
Não é a planilha que sustenta o planejamento. É o valor que você atribui às suas escolhas. A Ética conecta as decisões financeiras ao propósito: família, liberdade, segurança, legado. Nos momentos difíceis, são os seus motivos que mantêm o plano vivo.
Cada serviço foi desenhado para um momento real da sua vida financeira.
Rotina, hábitos e qualidade de vida integrados ao planejamento pessoal. Porque sustentabilidade financeira começa com um estilo de vida consciente.
Organização de metas, tempo e objetivos de vida. Transformamos intenções em planos concretos, com prazos e prioridades definidos.
Diagnóstico completo da situação financeira, orçamento sustentável e projeções de longo prazo. Gestão financeira com método, não com achismos.
Construção e acompanhamento da carteira de investimentos alinhada ao seu perfil, objetivos e horizonte de tempo.
Monitoramento mensal das finanças com dados reais, identificação de padrões e decisões embasadas para evoluir mês a mês.
Consultores independentes com certificação e experiência no mercado financeiro.
Economista, consultor de valores mobiliários e profissional certificado em gestão e investimentos. Lidera a estratégia de investimentos da BASE com análise, consistência e visão de longo prazo.
Graduada em Estética, especialista em rotina, autocuidado e hábitos saudáveis. Conecta o método BASE ao dia a dia, ao bem-estar e à evolução pessoal dos clientes.
Engenheira e especialista em qualidade, processos, sustentabilidade e gestão de pessoas. Lidera a experiência do cliente e a melhoria contínua da jornada BASE.
Agende uma conversa sem compromisso e descubra como o Método BASE pode organizar a sua vida financeira.
Respostas para as perguntas mais comuns sobre consultoria financeira e nossos serviços.
A inteligência artificial já consegue organizar dados, responder dúvidas, sugerir análises e até criar dashboards. É uma ferramenta poderosa que todos nós devemos aprender a usar. Porém, o planejamento financeiro nunca foi apenas sobre ter acesso a uma tabela, um gráfico ou um dado específico.
Se planilha resolvesse a vida financeira das pessoas, esse problema já teria acabado há décadas. Existem planilhas gratuitas, aplicativos de controle, modelos prontos e calculadoras financeiras disponíveis há muito tempo. Mesmo assim, a maioria das pessoas continua sem clareza, sem constância e sem um plano financeiro real.
Planejamento exige método, interpretação, decisão e acompanhamento.
O desafio do planejamento financeiro é muito parecido com o desafio da sociedade moderna: o problema não é mais a falta de dados. É saber o que fazer com eles.
Aqui, você não precisa construir uma visão analítica do zero, preparar uma planilha complexa ou pedir para uma IA transformar seus dados em gráficos. Essa parte nós já estruturamos para você.
O mais importante é que, na BASE, você não fica sozinho olhando para números. Você é acompanhado por um consultor que entende o método, interpreta os dados junto com você e ajuda a ajustar o planejamento à sua realidade, aos seus objetivos e ao momento da sua vida, utilizando uma plataforma desenhada dentro do nosso método.
É a tecnologia que a Base construiu pra traduzir consultoria em rotina diária. Não é só um app de finanças — é um sistema completo onde você vê seu dinheiro, seus desejos de vida e seus hábitos no mesmo lugar, com inteligência conectada.
Importa extratos automaticamente, categoriza com IA, gera relatórios consolidados, projeta sua aposentadoria, controla orçamento, acompanha investimentos e ainda monitora hábitos pessoais (academia, leitura, etc.) — tudo sob a filosofia Sua vida bem planejada.
A plataforma é parte do serviço de consultoria. Clientes Base têm acesso completo.
Estamos avaliando modelos de acesso standalone — entre em contato se tiver interesse.
Sim. A área PF organiza sua vida pessoal completa (orçamento, investimentos, metas, aposentadoria). A área PJ trata sua empresa como negócio: visão consolidada das finanças, contas a pagar e receber, fluxo de caixa, orçamento mensal e alertas inteligentes.
Mais: a Ponte PF↔PJ mostra como pró-labore e distribuição de lucros impactam sua vida pessoal — diferencial único pra empreendedores.
É o painel principal — ponto de partida de toda a sua vida financeira. Estruturada em torno do Método BASE, você navega entre módulos:
Tudo conectado — uma decisão num módulo reflete nos outros.
Sim. Aceita OFX (formato bancário padrão), PDF de cartão (com leitura inteligente das transações) e planilha Excel/CSV.
Após importar, a plataforma sugere categorias automaticamente baseado em padrões de descrição — você só revisa e confirma.
A plataforma é totalmente responsiva — funciona perfeitamente no navegador do celular (iPhone e Android). Ainda não temos app nativo, mas todas as funcionalidades estão disponíveis pelo browser.
Você pode 'instalar' o atalho na tela inicial pra parecer um app.
Sim. Suporta núcleo familiar com 4 modos: Tudo Junto (finanças totalmente compartilhadas), Conjunto + Individuais (caixa comum + cada um com o seu), Separado (vive junto, finanças separadas) ou Individual (sem casal).
Você alterna a visão entre as pessoas a qualquer momento.
Sim. Português, Inglês e Espanhol — detecta automaticamente o idioma do navegador e adapta. Você pode trocar manualmente a qualquer momento.
Útil pra brasileiros morando fora ou pra estrangeiros vivendo no Brasil.
Sim. Tratamos segurança como pilar da confiança que você deposita em nós. Aplicamos as práticas que o mercado considera estado-da-arte:
Você é dono dos seus dados — pode exportar ou excluir a qualquer momento.
Para clientes que têm CNPJ, a área PJ trata a empresa com o mesmo rigor da PF, mas com inteligência específica de negócio:
A plataforma faz parte da consultoria — clientes Base têm acesso incluído.
Não vendemos a plataforma standalone hoje (estamos avaliando esse modelo). Entre em contato pra conversar sobre as possibilidades.
Começamos com um diagnóstico (entrevista + análise dos números). Depois construímos juntos seu Plano BASE — referência de vida desejada, análise dos números, plano que cabe na rotina, e compromisso com seus valores.
Acompanhamos com revisões mensais via plataforma e reuniões periódicas. Você nunca está sozinho na execução.
O Método BASE estrutura o planejamento em 4 dimensões:
Sem qualquer um desses pilares o plano vira só planilha bonita — não vira realidade.
Não. Cobramos honorários transparentes pelo trabalho de consultoria, e não temos vínculo nenhum com bancos, corretoras, seguradoras ou previdência privada. Nossa recomendação não tem conflito de interesse: o que é melhor pra você é o que indicamos.
Esse é o nosso diferencial central — e o que separa consultoria de assessoria de vendas.
Nossa equipe é certificada pela ANBIMA (associação que regula o mercado financeiro brasileiro) e nossos sócios têm registro como Consultores de Valores Mobiliários pela CVM — órgão federal que fiscaliza o mercado.
Atualização técnica e regulatória é compromisso permanente.
Cobramos honorários pelo trabalho de consultoria (não por % do patrimônio). O valor depende do escopo (PF, PJ, casal, complexidade).
Após o diagnóstico inicial, apresentamos uma proposta clara antes de iniciar — sem letra miúda. Pagamento mensal ou em parcelas, conforme combinado.
Acompanhamento contínuo enquanto fizer sentido pra você. Tipicamente clientes ficam conosco por anos, com profundidade variando: mais intensa no início (3-6 meses), depois revisões mensais e ajustes.
Sem fidelidade obrigatória — você fica enquanto agregar valor.
Online por padrão (Google Meet/Zoom) — atendemos clientes em todo o Brasil e brasileiros no exterior.
Presencial sob demanda em São Paulo.
Não. Trabalhamos com sua estrutura atual. Se identificarmos que mudar economiza taxas relevantes ou abre acesso a produtos melhores, recomendamos — você decide se faz ou não.
Sim. Compromisso ético e contratual de sigilo. Cada consultor enxerga apenas os clientes que estão sob a sua responsabilidade direta — separação rígida.
Você é dono dos seus dados — pode exportar ou excluir a qualquer momento.
Sim, sem fidelidade. Você pode interromper a consultoria a qualquer momento.
O valor pago pelo trabalho já realizado não é reembolsado, mas não há multa nem cobrança futura. Acreditamos em vínculo por valor entregue, não por contrato.
É o processo de organizar sua renda, despesas, investimentos e objetivos de vida pra você ter clareza sobre o caminho que está construindo financeiramente. Sem ele, você toma decisões reativas (paga a fatura quando vence, investe quando 'sobra'); com ele, você decide com intenção.
O resultado prático: menos ansiedade, mais aporte sustentável, e patrimônio crescendo conforme um plano que faça sentido pra sua vida — não pra média do mercado.
Não. Quem ganha menos precisa ainda mais de planejamento — pequenos vazamentos em renda apertada têm impacto desproporcional. Atendemos clientes com perfis variados, do início de carreira até patrimônio consolidado.
O método se adapta à realidade financeira de cada um, não o contrário.
A Base é consultoria — você paga honorários transparentes pelo trabalho, sem conflito de interesse com produtos.
Resultado financeiro tangível geralmente aparece entre 3 e 6 meses (organização do orçamento, redução de custos invisíveis, primeira reserva sólida).
Resultados estruturais (aposentadoria, patrimônio, independência) são plurianuais — disciplina mensal compõe.
Depende do que você sente que falta. Se as suas decisões de investimento estão consistentes com um plano maior (objetivos, prazos, sustentabilidade da retirada na aposentadoria, proteção da família), talvez você esteja bem.
Se você investe 'no instinto' sem saber se está no caminho certo, vale uma conversa pra colocar contexto. Plano sem contexto vira coleção de produtos.
Pela organização. Antes de pensar em investir, você precisa saber: quanto entra, quanto sai, qual o saldo real. A plataforma resolve isso em poucos cliques (importa extrato, categoriza). Depois conversamos sobre objetivos.
Plano financeiro sem clareza dos números é palpite com cara de estratégia.
Junto, sempre que possível. Casais com finanças desalinhadas brigam mais, poupam menos e tomam piores decisões.
A plataforma suporta núcleo financeiro de casal em 4 modos: tudo junto, conjunto + individuais, totalmente separado ou individual — você escolhe o que cabe na sua relação.
Filhos entram em duas frentes:
A plataforma tem o módulo Eventos de Vida pra registrar essas decisões e ajustar o plano automaticamente.
Escolha o canal que preferir. Estamos prontos para ouvir você.
